Национальный банк Беларуси утвердил инструкцию о требованиях
к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых
организаций, Банка развития в сфере предотвращения легализации доходов,
полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и
финансирования распространения оружия массового поражения. Соответствующее
постановление правления Нацбанка №818 от 24 декабря 2014 года опубликовано
сегодня на Национальном правовом интернет-портале.
В инструкции в частности указаны критерии выявления и признаки
подозрительных финансовых операций. Насторожиться в банках должны, если
денежные обороты по текущему (расчетному) счету клиента необоснованно выросли.
"Более чем в 3 раза по сравнению со среднемесячными оборотами по счету
(оборотами за предыдущий месяц)", - уточняется в постановлении. Вопросы
могут возникнуть к клиентам, которые необоснованно дробят суммы финансовой
операции. Это может быть истолковано как уклонение от проведения идентификации
или регистрации в специальном формуляре. Вместе с тем этот критерий не касается
операций физлиц по размещению, снятию средств с депозитов.
Подозрительным в банке посчитают клиента, который настаивает
на необоснованной поспешности при проведении финоперации или предлагает
нестандартные, необычно сложные инструкции по порядку проведения расчетов.
Всего в документе Нацбанка указано 45 критериев и признаков
подозрительных операций. Кроме того, постановлением утверждены типовые правила
внутреннего контроля, в документе прописан порядок идентификации и
анкетирования клиентов.
Постановление правления Нацбанка №818 от 24 декабря 2014
года вступает в силу после его официального опубликования. Банкам, небанковским
кредитно-финансовым организациям и Банку развития необходимо в шестимесячный
срок обеспечить доработку электронной базы данных анкет клиентов в соответствии
с утвержденной инструкцией.
БЕЛТА
